Despre „Riscurile în utilizarea tehnologiei blockchain, a monedelor virtuale și a altor cripto-active. Măsuri de prevenție în activitatea notarială” la conferința Camerei Notarilor Publici București din data de 28 octombrie 2023
Într-o eră caracterizată de inovație digitală, tehnologia blockchain, monedele virtuale și cripto-activele au transformat fundamental modul în care interacționăm cu finanțele și tehnologia și au captat atenția lumii juridice și notariale.
De ce? Cu toate promisiunile de securitate și eficiență, aceste tehnologii aduc cu ele riscuri și provocări specifice. Această revoluție aduce numeroase oportunități, dar și riscuri semnificative pentru profesioniștii din domeniul juridic, mai ales pentru notarii publici.
Domnul avocat George Zlati va explora și analiza riscurile asociate și măsurile de prevenție relevante în contextul activității notariale iar noi încercăm să surprindem elementele-cheie, punctând importanța prezentării sale.
Autorul va puncta următoarele aspecte:
1. Clarificarea unor aspecte de ordin terminologic: blockchain, CEX, portofel digital, adresă publică etc.
Înțelegerea corectă a acestor termeni este esențială pentru o comunicare precisă și pentru a evita confuziile în activitatea notarială.
Cu titlu introductiv, precizăm că blockchain este o tehnologie digitală care funcționează ca un registru public și descentralizat pentru înregistrarea și verificarea tranzacțiilor. Această tehnologie a fost inițial dezvoltată pentru a susține criptomonedele, cum ar fi Bitcoin, dar are acum o gamă largă de aplicații în diverse domenii.
Blockchain este utilizat în prezent în diverse domenii, inclusiv în servicii financiare (înregistrarea tranzacțiilor financiare și procesele de compensare), în sectorul de sănătate (gestionarea datelor pacienților și urmărirea lanțului de aprovizionare a medicamentelor), în logistica lanțului de aprovizionare, în vot electronic, în industria imobiliară și în multe altele. Blockchain-ul are potențialul de a schimba modul în care funcționează multe industrii și de a aduce beneficii semnificative în ceea ce privește securitatea și transparența datelor.
Caracteristicile cheie ale blockchain includ:
-
Decentralizare: În loc să fie stocată pe un singur server sau într-o locație centrală, datele dintr-un blockchain sunt distribuite pe o rețea de noduri (computere) interconectate. Acest lucru împiedică o singură entitate sau persoană să controleze întregul sistem.
-
Securitate: Datele stocate pe un blockchain sunt criptate și legate în lanțuri de blocuri. Fiecare bloc conține un rezumat criptografic al blocului anterior, ceea ce face dificilă modificarea informațiilor. De asemenea, pentru a valida o tranzacție sau un eveniment, trebuie să fie confirmată de o majoritate a nodurilor din rețea, ceea ce adaugă un nivel suplimentar de securitate.
-
Transparență: Datele dintr-un blockchain sunt disponibile public și pot fi vizualizate de oricine în rețea. Acest lucru îmbunătățește transparența și încrederea în sistem.
-
Imutabilitate: Odată ce datele sunt înregistrate pe un blockchain, ele nu pot fi șterse sau modificate fără consensul majorității nodurilor din rețea. Acest lucru asigură integritatea datelor și prevenirea fraudelor.
-
Eficiență: Blockchain-ul elimină necesitatea intermediarilor în multe procese, ceea ce poate reduce costurile și timpul necesar pentru a finaliza tranzacții sau procese.
2. Tranzacțiile on-chain vs. tranzacțiile off-chain
Autorul va explora diferența dintre tranzacțiile on-chain (pe blockchain) și tranzacțiile off-chain (în afara blockchain-ului), această dinstincție fiind unul dintre aspectele fundamentale ale blockchain-ului, precum și implicarea lor în activitatea notarială.
3. Modalitatea în care se poate verifica dacă o tranzacție a fost validată la nivel de blockchain: analiza la nivel de blockchain (on-chain)
Pentru noi, notarii publici, susținători ai securității circuitului civil, este crucial să putem verifica dacă o tranzacție a fost validată la nivel de blockchain, folosind analiza on-chain. Analiza la nivel de blockchain (on-chain) este crucială pentru a confirma validitatea tranzacțiilor. Sperăm că autorul ne va informa despre modalitățile prin care notarii publici pot efectua această verificare pentru a asigura autenticitatea tranzacțiilor.
4. Identificarea corectă a naturii juridice a unui token: monedă virtuală vs. cripto-activ, instrument financiar etc.
Este vital să se identifice corect natura juridică a unui token, fie că este vorba despre monedă virtuală sau alt cripto-activ. Această clarificare este de natură să influențeze modul în care notarii public ar putea gestiona tranzacțiile și autentifica documentele.
5. Posibilitatea contrafacerii de monede virtuale sau a altor cripto-active și Posibilitatea identificării unor monede virtuale sau a altor cripto-active contrafăcute
Riscul contrafacerii de monede virtuale sau alte cripto-active este real, iar notarii trebuie să fie pregătiți să identifice astfel de activități frauduloase. Se va explora riscul contrafacerii de monede virtuale și a altor cripto-active și modalitățile prin care notarii pot contribui la identificarea acestora.
6. Problematica spălării banilor având ca obiect monede virtuale sau alte cripto-active
În cadrul activității notariale, riscurile de spălare de bani și alte conduite infracționale pot apărea în legătură cu tranzacțiile cripto. Se va analiza problema spălării banilor în cazul monedelor virtuale și cripto-activelor, evidențiind cum notarii pot contribui la prevenirea și combaterea acestui fenomen.
7. Conduite infracționale relevante pentru activitatea notarială: spălarea de bani; înșelăciune prin efectuarea de tranzacții multiple; contrafacerea de monede virtuale sau a altor cripto-active; însușirea bunului găsit
Autorul va examina conduitele infracționale care pot afecta activitatea notarială în contextul tehnologiilor blockchain și cripto-activelor. Acestea includ spălarea de bani, înșelăciunea prin tranzacții multiple, contrafacerea de monede virtuale și însușirea bunului găsit.
Înțelegerea profundă a terminologiei și a aspectelor juridice legate de blockchain și cripto-active, precum și aplicarea măsurilor de prevenție corespunzătoare, joacă un rol esențial în asigurarea securității și integrității în activitatea notarială.
Ca atare, într-o lume în continuă schimbare, notarii și profesioniștii din domeniul juridic trebuie să fie pregătiți să abordeze noile provocări și riscuri asociate tehnologiilor emergente, iar prezentarea domnului profesor Zlati se va intersecta, fără doar și poate, cu cele precizate în Adresa nr. 452/19.01.2023 transmisă de către Uniunea Națională a Notarilor Publici, referitoare la legalitatea încheierii de acte notariale având ca obiect schimbul de bunuri mobile sau imobile cu criptomonede.
Așadar, este important ca notarii publici să își însușească aceste informații de la practicieni, pentru a construi o profesie robustă și adaptată la schimbările tehnologice continue. Prin abordarea temelor din prezentare, notarii pot naviga mai eficient în labirintul cripto și pot oferi servicii de calitate clienților lor, în conformitate cu legile și reglementările actuale.
Dragoș Cristian Șărban, notar public